一篇读懂DeFi：2020年加密市场最火的新趋势！

现在，所有与加密货币、区块链和数字资产相关的门户平台，每天都离不开这些话题：DeFi、“Yield-farming”、“YAM”和“yearn”。 对于币圈、链圈的人来说，当然一点都不陌生； 但对于外人来说usdt在哪些国家比较流行，尤其是金融和IT领域的外人，如果你还很陌生，甚至不需要了解，那么你已经进入了中国的数字世界。 该领域创新的过时队列！

DeFi 科学：区块科学的新面貌 | 什么是去中心化金融（DeFi）？

去中心化金融

1.什么是DeFi？

DeFi代表“去中心化金融”，旨在以更少更好的中间商重建传统金融体系。 市场上的许多传统活动，例如借贷、借贷、结构性衍生品和买卖证券； 现在可以通过去中心化的开源网络来完成。

目前，绝大多数这些应用程序（或“Dapps”）都是在以太坊上创建的。 事实上，原则上其他具有智能合约功能的公链网络也可以完成这些去中心化的金融交易。

科普延伸：DeFi生态：产品与服务（区块新面貌）

DeFi 产品和服务

2、DeFi有哪些常用功能？

首先，DEFI离不开​​稳定币。 与比特币等具有巨大价格波动性的普通加密货币不同，稳定币与美元等法定国家货币挂钩。 在不稳定的资产中重新创建借贷合约和其他金融产品是不切实际的，因此大多数 DeFi 合约都将稳定币作为其功能的核心。 目前市场上常见的稳定币类型包括：USDT、USDC、TrueUSD、Dai 和 Paxos。

在撰写本文时，DeFi 合约锁定的总价值约为 80 亿美元。

延伸科普：DeFi：不仅是加密货币，更是重新定义未来金融的新趋势

以太坊 DeFi 的生态系统

DeFi主要应用产品介绍：

1.借用

DeFi 允许用户以编程方式获得贷款，而无需审查申请，甚至无需银行账户。 在一些 DeFi 应用中，借款人不需要外出寻找贷款人。 相反，贷方是智能合约本身，利率是根据供求关系计算的。 在其他应用程序中，保证固定利率以换取您的硬币被借给合约。

DeFi 允许借款人将他们的数字资产作为抵押品，这些资产被锁定在智能合约中，直到偿还贷款。 由于空间的原始性质，抵押品要求可能非常高，使其不切实际。

DeFi借贷平台的例子包括：Compound、Aave、Maker。

延伸阅读：复合金融挖矿：IEO后金融创新的热潮还是法宝？

一个常用的术语：“Yield-farming”来自 Compound 于 6 月 15 日创建的一项新功能，用户通过参与代币经济并为协议提供流动性来获得代币奖励。 这种趋势后来被其他 DeFi 协议采用。

2.去中心化交易所

证券和加密货币交易通常通过第三方运营的平台进行。 但是，如果一台机器可以通过智能合约无缝地创建公平交易呢？ DeFi 创新的交易所省去了中间商，可以在点对点交易所中充当资金和数字资产的保管人。

去中心化交易所的例子包括：Curve、Uniswap、Bancor、Kyber 和 Synthetix。

值得注意的是，在过去几天里，Uniswap 的日交易量已经超过了拥有 1200 多名员工的美国最受欢迎的加密货币交易所之一 Coinbase。 这对于 Uniswap 来说是一个不小的历史壮举，它在很大程度上是自动化的，不需要一个中心化的团队来运作。

三、资产管理协议

最近一类 DeFi 产品创建了一个框架，供用户汇集资金进行投资，类似于机器人顾问、自动基金和资产聚合器。

进一步阅读：Anyswap、Uniswap 或 Trustswap：哪个最适合 DeFi

示例包括：Yearn.Finance、Melon、Set protocol、Zapper.fi 和 Insta.dapp。

4.去中心化的市场预测、期权和保险

对于投机性事件usdt在哪些国家比较流行，对于正在发生或尚未发生的事情，可以在这些可实现的方面实现：去中心化的预测市场、连锁选举和保险理赔，这些都成为完全自动化的问题。 如今，这些平台通常用于保护智能合约中的漏洞。 将来，这些平台将用于预防事故和自然灾害。

例如：Augur、Polymarket、Opyn 和 Nexus Mutual。

5.合成资产中心

这是一个非常受欢迎的！ 像比特币这样的资产可以用于某些功能，例如存储价值，但很难用作抵押品。 把它想象成卡在金库里的黄金，难以移动、保护和抵押。 创建数字表示或使用比特币的权利允许它们在金融合同中使用。 这些平台变得如此流行，以至于比特币目前被代币化的速度比它被开采的速度还要快。

目前用作合成中心的平台包括：BitGo（代币化 BTC 价值 3.86 亿美元）和 REN（代币化 BTC 价值 2 亿美元），Keep Network 即将推出。

最后，DeFi 还承诺可以轻松组合不同的智能合约。 例如，您可以以 5% 的利息投资 100,000 美元，然后通过 DeFi 机器人顾问自动将该利息再投资到另一项资产中，或将其用作贷款的抵押品。

3. 谁在投资DeFi？

除了游戏玩家和疯狂的“yield farming”入夜，还有一些基金正在对 DeFi 进行机构投资。 该领域的一些著名投资者包括：DG Lab Fund、ParaFi Capital、Framework Ventures、3Arrows、Mechanism、Coinfund 以及经验丰富的加密投资者 Polychain、Pantera 和 Multicin Capital。

ParaFi Capital 的管理合伙人 Ben Forman 在一次演讲中谈到了他为什么用他的基金投资 DeFi：

“毫不奇怪，许多人将 DeFi 视为加密货币领域的最新时尚。下一件大事往往开始看起来像玩具。DeFi 协议提供了一种在全球范围内构建金融产品的方法。你已经看到了创新的沙盒，参与度和资金流无限，任何一项新技术，你都会看到大量的实验和失败，失败是创新的代价，但重要的是不要把婴儿和洗澡水一起泼——DeFi背后的底层架构网络具有持久力。这些用例正在侵蚀传统的金融基础设施，以至于它们变得越来越难以忽视。”

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4、投资者需谨慎

笔者认为，虽然一些投资者的资金似乎一夜暴富，但 DeFi 让我们想起了 2017-2018 年的 ICO 热潮。 更高的回报意味着更高的风险。 其中许多项目仍然具有投机性，存在智能合约、质押和波动不可预测的风险。 一如既往，做你自己的研究。

进一步阅读：Yearn.Finance：以太坊的 YFI 如何在 2 个月内达到 10 亿美元

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免责声明：小编在撰写本文时并未购买任何数字货币资产。